BDDK kararı sonrası BankPozitif’te yönetim değişti
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu (BDDK), 17 Mart 2025 tarihli ve 11176 sayılı kararı ile, BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası A.Ş.’nin yönetiminin Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) tarafından devralındığını duyurdu. Kurul açıklamasında, bankanın nitelikli ortağı PayFix Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş. hakkında yürütülen adli soruşturmaların dikkate alındığı belirtildi. Söz konusu kararda, “5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun 18. maddesinin beşinci fıkrası kapsamında Bankanın, PayFix Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş. mülkiyetinde bulunan %79 oranındaki hissesine ilişkin temettü dışındaki ortaklık haklarının Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu tarafından kullanılmasına karar verilmiştir” ifadesine yer verildi.
Soruşturmanın merkezinde PayFix ve yasa dışı bahis var
Yürütülen operasyon kapsamında, yasa dışı bahis faaliyetleriyle bağlantılı olduğu öne sürülen PayFix, BankPozitif ve Flash Haber dahil toplam 23 şirkete kayyum atanmasına karar verildi. Operasyonun odağındaki isim olan Erkan Kork, yasa dışı bahis gelirlerinin aklanmasına aracılık ettiği gerekçesiyle gözaltına alındı. Kork’un 2014 yılından itibaren Troy Bilişim adlı şirket üzerinden finansal sisteme dahil olduğu ve yasa dışı bahis örgütleriyle bağlantı kurarak PayFix markasıyla geniş çaplı bir yapı oluşturduğu tespit edildi.
PayFix üzerinden yasa dışı bahis akışı sağlanmış
Soruşturma dosyasına yansıyan tespitlerde, yasa dışı bahis sitelerinin, PayFix bünyesinde geliştirilen yazılımlar sayesinde bu ödeme kuruluşunun sistemine entegre edildiği ve Türkiye’de faaliyet göstermelerine olanak sağlandığı belirlendi. MASAK ve Merkez Bankası denetim raporlarına göre, PayFix veri sisteminde 80 bini aşkın para transferi kümesi ile 211 bin 109 hesap saptandı. Bu hesaplar aracılığıyla yasa dışı bahis bağlantılı transferlerin yapıldığı, özellikle 43 bini aşkın dijital cüzdanın sadece iki aylık süreçte yaklaşık 50 milyon işlem gerçekleştirdiği ifade edildi.
Finansal bağlantılar dikkatle incelendi, mal varlıklarına el konuldu
Soruşturmanın genişlemesiyle birlikte, yasa dışı gelirlerin yalnızca sanal sistemlerde değil, aynı zamanda fiziksel mal varlıklarına da dönüştürüldüğü ortaya çıktı. Bu kapsamda, örgüt üyelerine ait 17 konut, 9 arsa, 13 araç, kripto cüzdanlar ve toplamda 6,9 milyar liralık finansal etki alanı tespit edildi. El konulan şirketler arasında Capital Türk Holding, Ay Para Ödeme Kuruluşu A.Ş. ve Ininal Ödeme ve Elektronik Para Hizmetleri A.Ş. gibi firmaların da yer aldığı görüldü. Bu şirketlerin, yasa dışı bahis gelirlerinin aklanmasında kullanıldığı değerlendiriliyor.
Bankacılık sistemi üzerindeki etkiler araştırılıyor
Elde edilen bilgiler, yasa dışı bahis yapılarının yalnızca ödeme sistemleri değil, aynı zamanda banka satın alımları ve holding yapılanmaları üzerinden ekonomik sistemde yer edinmeye çalıştığını gösteriyor. BankPozitif’in yönetimine yönelik alınan TMSF kararı, bu tür yapıların finans sektörü üzerindeki etkilerinin önüne geçilmesi amacıyla atılan adımlar arasında değerlendiriliyor. Soruşturma kapsamında gözaltına alınan 49 kişiyle ilgili süreç ise adli makamlar tarafından yürütülmeye devam ediyor.
